Haal jij het maximale uit je vermogen?

De box 3-belasting is de afgelopen jaren ingrijpend veranderd. Sinds het Kerstarrest van de Hoge Raad in 2021 wordt je vermogen niet langer met één gemiddeld forfaitair rendement belast, maar met aparte forfaits voor sparen, beleggen en schulden. Dit betekent dat de manier waarop je je vermogen verdeelt direct invloed heeft op hoeveel belasting je betaalt. Veel mensen hebben hun vermogensstructuur echter niet aangepast aan deze nieuwe werkelijkheid.

Een AI-vermogensanalyse bekijkt je volledige box 3-positie en identificeert concrete optimalisatiemogelijkheden. Denk aan het verschuiven van spaargeld naar groene beleggingen (die een belastingvrijstelling kunnen genieten), het optimaliseren van de verdeling met je fiscaal partner, of het evalueren of een BV-structuur bij jouw vermogensniveau interessant wordt. Dit zijn precies de afwegingen die een financieel planner zou maken, maar dan op basis van je eigen aangifte en tegen een fractie van de kosten.

Daarnaast kijkt de AI niet alleen naar de fiscale kant. De analyse beoordeelt ook of je vermogensverdeling past bij je levensfase, of je spaarbuffer voldoende maar niet buitensporig is, en of je beleggingsportefeuille voldoende gespreid is. Je krijgt indicaties met geschatte bedragen, zodat je gerichter kunt bepalen wat verder uitzoeken waard is. En als je meer wilt weten, kun je onbeperkt doorvragen bij de AI, over specifieke producten, scenario's of berekeningen.

Het verschil met zelf een vraag stellen aan een AI? Onze expertprompts dwingen de AI om systematisch alle aspecten van je vermogenspositie door te lopen. Geen generiek antwoord, maar een persoonlijke analyse op basis van jouw cijfers. En dankzij de anonimisatie hoef je je financiële gegevens niet zomaar in een chatvenster te plakken.